警惕非法典當成為租車詐騙銷贓的渠道

發布時間:2015-11-24 作者:admin 已閱讀:


文章摘要:警惕非法典當成為銷贓的渠道。
  2013年至2015年第一季度,福建省漳州市、雲霄縣兩級檢察院共審查發生在雲霄縣內的12起租車詐騙案件,案中45部受騙車輛均通過非法典當行銷贓變現,涉案金額達418.7萬元。2015年下半年,檢察人員在雲霄縣進行調研,發現存在以下問題:
 
  一是正規典當行數量少,發展慢。如雲霄縣僅有兩家典當行持有《典當經營許可證》,其經營規模小,與當地發展融資需求及經濟社會發展現狀極不相稱。
 
  二是非法經營典當業務量大,危害嚴重。根據相關規定,必須依法注冊並執有《典當經營許可證》的企業,才能從事典當業務,其他任何經營性組織和機構的名稱不得含有“典當”字樣,不得經營或者變相經營典當業務。調查發現,雲霄縣市麵上以“二手車行”“信息谘詢”為名及掛著“典當”字樣的店鋪數量眾多,不少店鋪違規超範圍開展汽車等貴重物品的典當業務經營。因非法典當的借貸行為不受法律保護,發生損失後“典當人”難以維權,不僅對正規的典當行和其他金融機構造成衝擊,有的甚至成為洗錢、銷贓的重要渠道。
 
  三是典當業製度缺失,監管較難。表現為監管製度存在盲區。《典當管理辦法》《典當行業監管規定》側重於對合法典當行的監管,對從事非法經營典當業務的監管和處罰規定較少。而且辦理此類案件時,取證困難。因係非法典當,典當者一般不願意承認甚至隱匿身份進行典當,證人的查找、證據的取得存在障礙。
 
  發現這些問題後,檢察機關采取兩項措施:一是建議行政執法部門加大日常執法力度。在檢察機關的建議下,雲霄縣各行政執法部門積極協調溝通,加強對違法經營質押典當行為的執法檢查,加強刑事司法和行政執法的銜接,積極排查非法典當、辦假證、高利貸等違法犯罪行為。二是細化追究標準,加大刑事打擊力度。雲霄縣檢察院就非法經營典當業務、接受來源不明的汽車典當等行為主觀過錯的證據認定、法律適用等進行研究,向當地公安機關、法院、市場監督管理局等部門征求意見和建議,提出可行性的追究標準,以有效打擊為租車詐騙銷贓的非法典當行為。
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